La Guardia Civil ha culminado una compleja investigación iniciada a principios de 2024 que ha permitido desmantelar una organización criminal especializada en estafas con medios de pago, con epicentro operativo en la comarca de la Vega Baja del Segura y, especialmente, en la localidad de Torrevieja. La operación se ha saldado con 14 personas detenidas, más de 986 estafas esclarecidas y un perjuicio económico superior a los 200.000 euros.
La investigación, desarrollada en tres fases coordinadas, se inició tras detectarse un notable incremento de fraudes cometidos mediante cargos fraudulentos con tarjetas bancarias, cuyas víctimas se encontraban repartidas por prácticamente todo el territorio nacional. La complejidad del entramado delictivo obligó a un amplio despliegue policial que ha contado con la colaboración de unidades de la Guardia Civil de hasta 40 provincias españolas.
Un entramado criminal estructurado por niveles
Las pesquisas permitieron constatar la existencia de un circuito clandestino flexible dedicado al mercadeo ilícito de medios de pago, tanto físicos como virtuales, estructurado en distintos escalones. Desde los responsables técnicos de la obtención ilícita de datos bancarios, pasando por intermediarios, hasta las denominadas “mulas”, encargadas de ejecutar las estafas mediante extracciones de efectivo y pagos fraudulentos.
Estas operaciones se realizaban en cajeros automáticos, establecimientos comerciales, salones de juego y casas de apuestas de la zona, lo que facilitaba la rápida materialización del fraude.
Smishing y suplantación de entidades para robar datos bancarios
El modus operandi del grupo se basaba principalmente en campañas masivas de smishing, mediante el envío de mensajes SMS fraudulentos que dirigían a las víctimas a enlaces y páginas web falsas. Estas webs suplantaban a entidades bancarias, compañías de telecomunicaciones de primer nivel e incluso organismos públicos.
Una vez engañadas, las víctimas facilitaban sus credenciales bancarias, que posteriormente eran utilizadas para enrolar tarjetas en dispositivos móviles y realizar cargos y extracciones fraudulentas de forma sistemática.
Tres registros en chalets de Torrevieja y un “laboratorio” de fraude
La primera fase operativa, desarrollada entre julio y agosto de 2025, se centró en los escalones superiores de la organización. Los agentes practicaron una entrada y registro en un chalet de lujo de Torrevieja, donde se localizó un auténtico laboratorio de enrolamiento de tarjetas.
En el registro se intervinieron 65 teléfonos móviles de última generación, billeteras de criptomonedas, tarjetas prepago anónimas y abundante material informático. Dos personas fueron detenidas, ingresando una de ellas en prisión por orden del Juzgado de Instrucción nº 2 de Torrevieja.
La segunda línea de investigación, entre enero y octubre de 2025, permitió desarticular una ramificación dedicada al uso fraudulento de tarjetas físicas. En octubre se realizó un nuevo registro en otro chalet de Torrevieja, con la detención de tres integrantes del grupo, que fueron puestos a disposición del Juzgado de Instrucción de Orihuela.
Finalmente, entre los días 19 y 24 de noviembre de 2025, se detuvo al resto de miembros del entramado en distintas localidades de Alicante, Albacete e Ibiza, culminando así la operación policial.
14 detenidos y material tecnológico incautado
En total, han sido detenidas 14 personas (11 hombres y 3 mujeres), con edades comprendidas entre los 22 y 52 años, a las que se les imputan delitos de estafa continuada, hurto, receptación, falsedad documental, pertenencia a organización criminal y usurpación de estado civil.
Durante la investigación se han intervenido 74 teléfonos móviles, 85 tarjetas SIM, tres ordenadores, dos tabletas, un TPV, routers, inhibidores de frecuencia, tarjetas prepago por valor de 12.000 euros, billeteras de criptomonedas y otros dispositivos tecnológicos.
Investigación abierta y posibles víctimas en otros países
Además de las casi 200 víctimas identificadas en España, la Guardia Civil no descarta la existencia de afectados en otros países como Lituania, Chipre, Polonia, Francia y Grecia. Las diligencias continúan abiertas bajo la dirección del Área de Investigación del Puesto Principal de Torrevieja.
Con esta operación, la Guardia Civil ha logrado neutralizar por completo la capacidad operativa de una organización criminal especializada en estafas tecnológicas, asestando un duro golpe a este tipo de delincuencia organizada.
